內地「共同富裕」政策下，加上疫後經濟復甦不似預期，A股及人民幣持續走弱，令不少中國富豪甚至中產階級感到恐慌，很多富裕的家庭認為，資產放在國外更加安全，因此很多富豪冒險委託地下錢莊將自己的財產轉移出中國境內。
據彭博報道，自疫後重新開放國際邊境以來，內地富豪對於海外備用選項的需求激增，無論是為了實現資產多元化，或是為了潛在的移民鋪路，越來越多的中國人開始將資產轉移到國外。有財富顧問指，傳統的避風港如溫哥華樓市或美股投資仍相當具吸引力，而過去兩年，新加坡亦成為中國富豪的新目標。
不過，要從中國合法轉移現金受到嚴格的限制，一般情況下個人每年只能海外電滙5萬美元（約39萬港元）出境，如果是決定移民，則再多一次轉移資產的機會。要填補規範下的缺口，只能依靠非正式滙款系統「哈瓦拉（Hawala）」這類地下錢莊。哈瓦拉在阿拉伯語意指轉移，即透過經理人在龐大的非傳統銀行、金融交易網絡中傳遞金錢。
上海紐約大學（New York University Shanghai）教授Joel Gallo指，這類機構如雨後春筍般湧現，以滿足不斷增長的強勁需求，他們就像「準銀行（quasi-banking）」一樣運作，但卻在沒有監管的情況下運作，站在灰色地帶獲利。
報道指，目前無法準確的估計這個產業規模有多大，但內地官媒2021年引述國家外滙管理局的報告稱，在甘肅省破獲一個特大地下錢莊案件，涉資達756億元人民幣。據報這筆錢分散在一個由五個組織組成的網絡，而這些組織使用遍佈全中國20多個省份，8000多個銀行賬戶進行交易。
這些地下錢莊的範圍遍佈全球，幾乎只要有大量華僑的地方都有機構運作。英國國家打擊犯罪調查局（NCA）2019年情報，中國富豪正在通過地下錢莊將資金轉移到海外。這種情況可能是由於中國內地的經濟不如預期，加上政策和其他因素的影響，導致富豪和中產階級對國內環境感到不安。他們認為在國外擁有資產會更加安全，因此尋求將資產轉移到國外的途徑。
